一、CFBMC的发起和成立
CFBMC成立于1989年，基金会的成立主要是受到当地精英的推动与礼来基金会的支持。门罗县有非常多的非营利组织，分布在不同的领域，然而却缺少一个能够将社区的不同需求和这些NPO对接与整合起来的组织，于是，1989年门罗社区基金会成立，基金会得到了第一笔50,000美元的捐赠，随后越来越多的当地精英逐渐参与到基金会的运作之中，同时CFBMC接受来自礼来基金会发起的社区基金会运动(Giving Indiana Funds for Tomorrow)的支持，这样基金会就慢慢建立和运转起来了。
CFBMC的服务范围覆盖整个门罗县，该县人口约为13万。最初，该基金会的名称是布鲁明顿社区基金会，布鲁明顿是门罗县政府所在地，也是该县最大的城镇。后来该基金会的服务希望扩展到全县所有地域，但考虑到改名字容易引起误解，就索性直接将“Monroe County”直接加在了后面。
二、CFBMC的四个发展阶段
CFBMC成立至今已有30年的历史，在这30年之中，基金会经历了从初创到成熟的过程，按照基金会在各个阶段的主要角色和功能，大致可以划分为四个阶段。这一过程也基本上代表了美国大多数社区基金会的发展路径。
第一阶段：捐赠人主导
如大多数的社区基金会一样，CFBMC最初建立之后主要是受捐赠人的兴趣主导，基金会最初的项目主要与捐赠人的意愿偏好与关注的领域相关。例如，捐赠人希望资助动物保护，那么基金会就设立动物保护项目，如果捐赠人希望资助儿童教育，那么基金会就设立儿童教育基金。总之，基金会发展初期主要聚焦在一些捐赠人在意的具体领域和具体项目上。捐赠人主导模式主要包括两类基金，第一种是捐赠人建议基金，即捐赠人指定服务领域，基金会按照这一领域的具体需求分配基金，其最大特点是捐赠者与基金会密切联系，深入参与，每一年都可以提出基金的具体分配方案，例如捐赠什么领域，或是捐赠哪个机构，甚至是资助哪个个人；第二种是特定基金，是指专门为支持某个组织设立的基金，该组织根据需求自行使用。
第二阶段：财务代理人
很多社区基金会基本停留在第一阶段不再向前发展，而门罗社区基金会继续发展，从以捐赠人为主导到逐渐地更加主动地为社区内非营利组织服务。当基金会得到越来越多的捐赠，也获得社区越来越多的信任，尤其是社区里已有的非营利组织的信任，这时候基金会就开始向财务代理人的角色慢慢转变，即帮助社区内的非营利组织进行财务管理或设立永久捐赠基金。截至2016年6月，门罗社区基金会帮助社区内超过80家组织管理资产，这些NPO将他们筹集的资金存放在社区基金会，社区基金会帮助他们进行投资和管理，获得的收益用于支持这些组织的日常运作，这一方法帮助很多社区组织解决了管理和行政资金的问题。
第三阶段：项目主导模式
随着基金会在社区的影响力越来越大，捐赠人对基金会的信任达到很高的程度，他们相信基金会是社区利益的最佳代表，相信基金会会代表社区总体做出最佳的决定、分配社区的资源。这时候基金会就向项目主导模式发展，以非限定基金和兴趣领域基金为主。也就是说社区基金会有越来越大的自由自主决定如何使用和分配社区的资源，以实现社区利益最大化。比如，基金会希望支持门罗县地区的儿童早教，就可以选择以任何方式支持任何社区内服务儿童的NPO，只要他们的活动能够满足这一领域的需求，这就是兴趣领域基金。非限定性基金的增多，为社区基金会提供了更大的自主权去开展最有利于社区长远发展的项目，如儿童早期教育项目、影响力资助项目以及筹款配比资金等（具体项目介绍见文末）。
第四阶段：成为社区领导者
最后，社区基金会发展的最高阶段就是成为社区内被广泛认可的社区领导者，其主要的功能是召集社区居民参与公共事务，推动社区内部的创新和改革，提升整个社区的凝聚力，带领整个社区形成共同体。以门罗社区基金会来说，经过30年的发展，目前基金会已经逐渐成为了门罗县的社区领导者，比如基金会一直致力于领导和推动门罗地区儿童早教服务的发展。政府目前并没有针对4岁学前儿童早教的资助，为了满足社区内这一非常重要的需求，基金会就要发挥社区领导者的角色，需要去寻找和整合资源，将来自各方面的支持进行恰当的配置，最终推动项目的开展和实施。这个项目本身就是一种创新，社区基金会就像催化剂，激活社区内已有的资源共同来满足社区内部的需求，推动社区的进步和改变。
以上四个阶段就是社区基金会从初创到成熟的发展过程，也是一个基金会慢慢获得社区信任的过程。不过，需要说明的是这四个阶段并不是一个更替的过程，而是一个功能逐渐叠加的过程，不同的基金会也会因为具体的社区环境不同而有所侧重，或者停留在某一个阶段。CFBMC目前已经经历了这四个发展阶段进入成熟期，在门罗县扮演着重要的社区领导者的角色。
三、社区基金会资金运作特色
不仅是CFBMC，美国社区基金会在资金运作方面的典型特点就是设立若干永久捐赠基金，不动本金，依靠基金产生的利息进行资助。这些基金可以分为限定性基金和非限定性基金。限定性基金是指定了用途或机构的资金，基金会的理事会拥有较小的决策权；而非限定性基金是基金会理事会可以自行决定用途的基金，其好处是为基金会提供可以灵活使用的资源，让基金会可以面对社区中不断变化的迫切需求及时提出解决方案。
社区基金会每年的资助主要依靠永久捐赠基金的收益。因此确保基金的投资收益对于社区基金会就非常重要。社区基金会的投资总目标是建立一个广泛且分散的投资组合，降低风险，提高收益，确保基金会的收入增长可以跑赢通货膨胀。CFBMC理事会制定投资政策指南，所有基金的投资都要遵照该指南执行。理事会另聘请外部顾问定期评估投资执行情况，以确保投资战略符合政策指南。
四、社区基金会发展面临的挑战
社区基金会从初创到成熟必然会面临和克服各种各样的挑战，根据Larry E Greiner的组织生命周期与组织变革模型，组织发展要经历创造力生长阶段、指导生长阶段、分权成长阶段、协调成长阶段、合作成长阶段和联盟成长阶段，在六个阶段分别要克服的主要危机包括：领导力危机、自主性危机、控制危机、官僚危机和其他成长危机。CFBMC的成长过程也经历了类似的组织成长危机，除了面临这些普遍的组织成长危机，社区基金会这种独特的组织类型主要面对的挑战主要来自三个方面。
1.社区基金会如何获得公信力？
社区基金会作为一种中介型、支持型组织，与直接的服务类组织有很大的区别，如何向捐赠人和社区居民证明基金会存在的意义和工作的价值，也就是如何获得社区公信力是其面临的首要挑战。CFBMC的CEO Tina认为踏实做事的同时进行广泛的公众教育是CFBMC的主要经验。如果你向一个直接提供服务的NPO进行捐赠，例如捐钱或物品给Goodwill，你可以很清晰的知道你捐赠的资金的去向和产生的价值。但是，社区基金会是一种中介型组织，无法简单、直接地向捐赠人和社区居民说明基金会工作的价值和意义到底有多大，也很难告诉人们为什么设立永久捐赠基金（不动本基金）对社区的长远发展很重要，此外，还要让捐赠人信任基金会可以对这些资金进行长久、有效的投资。
总之，社区基金会需要做大量的公众教育和倡导的工作，以赢得社区居民和捐赠人的理解与信任。关键的是要赢得一些社区精英的支持，让他们共同参与解决面临的困难，这个过程非常挑战，需要花费大量的时间，不过这些长久坚持和努力还是帮助门罗社区基金会赢得了广泛的信任。
2.社区基金会如何处理管理成本问题？
社区基金会接受的捐赠多种多样，包括支票、股票、现金等等，人们可以使用非常多样化的工具为社区进行捐赠，而社区基金会要有效的管理这些捐赠非常的复杂，要争取捐赠人支持社区基金会使用部分资金用于运营管理也是一个重要的挑战。捐赠人都希望捐赠的资金更多的用于直接服务，而不是管理运营，要让更多的人明白基金会运营管理费用开支的必要性，也需要花费大量的努力去与捐赠人进行沟通和进行公众教育。除了进行引导教育，CFBMC也在基金管理方面做了规定，即规定了在基金会设立个人基金的最低限额。为了更好的管理近百个基金，基金会需要设置一些标准，例如，规定在社区基金会设立基金的最低限额是20000美元，如果低于这一金额我们管理资金的人力成本就会过高；而对于奖学金基金会设立的要求则是不低于50000美元。这样就保证了基金会的管理成本能够维持正常的运营。
3.社区基金会如何平衡捐赠人意愿与社区需求？
社区基金会不仅是整合社区资源和促进社区发展的领导者，对于普遍的社区居民而言，基金会也是可以实现其公益梦想、建设家乡的重要平台。每个捐赠人都希望通过设立基金去实现个人的公益梦想，不同的捐赠人会关注不同的问题，可能当下他们捐赠的领域并不是社区优先级最高的社会问题。因此，社区基金会需要平衡捐赠人意愿与社区需求之间的差异。一个妇女曾说，她想用自己的遗产设立一个基金去建立一个花园为社区内的人提供冥想的场所，还有一个人希望在基金会设立一个基金用于支持将他的绘画作品每年在欧洲进行展览……，面对这些要求，基金会无法帮其完成。基金会需要在工作中不断的与捐赠人进行沟通，引导他们将资金投入到社区最需要的项目。对于社区基金会而言，非限定基金更有利于其实现社区的长远发展，尽管目前CFBMC非限定基金的比例仅占总资金的五分之一，可是这些资金起到了重要的催化剂作用。为此，CFBMC用非限定资金设立了一个社区影响力基金（Community Impact Fund），社区内的NPO可以提交项目申请资助，这些项目主要聚焦社区内尚未被满足的需求和有待解决的社会问题，基金会鼓励NPO提出解决这些社会问题的创新方案。
五、总结和启示
通过对CFBMC这一较为典型的美国中小型社区基金会的发展历程进行梳理和分析，我们可以发现，一个社区基金会从初创到成熟大致要经历捐赠人主导——财务代理人——项目主导——社区领导者这四个发展阶段，当然，这一发展过程会因不同的基金会所处的社区环境而有所不同。总体来说，这一发展过程的核心是一个社区基金会逐渐获得社区信任、资源整合的能力不断加强、对社区需求的把握不断加深的过程。此外，对于社区基金会而言，既要面临组织发展的普遍危机，也尤其需要克服的独特的障碍，主要包括获得社区公信力、合理控制管理成本、平衡捐赠人意愿与社区需求等。
这一案例对中国社区基金会的主要启示
1）我们在建设和推动社区基金会发展的过程中要始终坚守以社区公共利益为出发点，这样才能够获得居民的长期支持和信任；
2）深入社区内部，进行持续的公众倡导和公众教育，自下而上的动员社区精英和凝聚社区网络，这样才能够坚实社区基金会发展的内在基础；
3）要提高科学管理水平，服务社区的同时坚守组织的边界和原则，并非所有的捐赠人意愿都是合理的，要能够甄别与合理的拒绝，这也是社区基金会能够长远发展的制度保障。
4）循序渐进地建立“永久捐赠基金”。中国社区基金会发展初期，可以在尊重捐赠者意愿的基础上，与捐赠者共同商议资金使用方式，只要该资金有利于社区发展，那么就起到了社区基金会最初始的作用。在发展初期，不一定强求按照美国社区基金会的模式，建立长久捐赠基金，但在发展过程中，可以逐渐引导和影响捐赠者，循序渐进地扩大基金会的长久基金蓄水池。
项目介绍
儿童早期教育项目是门罗社区基金会理事会根据社区需求自主发起的公益服务，理事会希望通过此项目改善门罗县儿童早期教育的状况，为孩子做好入学乃至一生的准备。该项目的运作包括几个方面，一是为愿意开设幼儿教育(在美国，5岁以前的幼儿教育称为preschool，不在公立教育体系之内)的学校提供资助，由学校投入硬件设备，基金会支付教师工资，目的是希望通过降低学校的运行成本而降低幼儿学费，从而让低收入家庭也可以享受到高水平的学前教育。二是为全县超过80所幼儿教育机构提供儿童早期阅读指导和培训，从而帮助孩子们提高阅读水平。三是编辑出版带有地方特色的儿童书籍。例如在该项目的资助下，出版了《B for Bloomington》一书，这本书以26个英文字母为切入，介绍了与每个字母相关的布鲁明顿的社区资源，不仅仅帮助孩子们了解所居住的社区，也为家长提供了丰富的亲子活动资源。
影响力资助项目面向全县的非营利组织，由组织根据自己的业务范围自行设计项目申报。这一项目的评审过程与国内的公益创投类似，资助非营利组织实施那些能够解决社区问题的优秀项目方案。一般由非营利组织提交项目申请，基金会的工作人员进行一般性初审后，提交专门的评估委员会，由该委员会集体讨论，最后决定哪个项目中标。项目中标后基金会与项目执行机构签订协议，规定如何使用资金。
筹款配比资金(Matchstick)是CFBMC为激励非营利组织筹款，扩大组织捐赠基金的一项举措。该项目的实施方式是，由非营利组织向基金会提出申请并确定筹款目标额，如果本机构自己的筹款额度达到预定目标，则基金会给出相应比例的配比资金。目前非营利组织筹款额度与基金会的配比是2:1，即组织自行筹到2美元，基金会配给1美元。CFBMC认为，建立配比资金是一个双赢的举措，让基金会与社区其他非营利组织建立长期的合作关系，帮助其他非营利组织建立长期捐赠基金，扩大机构实力。
本文资料来源：
公益慈善学园（603小盆友已获授权）
《社区基金会的发展路径与挑战——以美国印第安纳州门罗社区基金会为例》——朱照南，北京师范大学社会发展与公共政策学院博士；
